الرئيسية التسجيل البحث جديد مشاركات اليوم الرسائل الخاصة أتصل بنا
LAst-2 LAst-3 LAst-1
LAst-5
LAst-4
LAst-7 LAst-8 LAst-6

 
 عدد الضغطات  : 16035
 
 عدد الضغطات  : 22892

« آخـــر الـــمـــشـــاركــــات »
         :: محرك بحث لجميع التخصصات والاختبارات حول العالم (آخر رد :الناقل)       :: معركــة الحشــــورية - مع الأتــراك (آخر رد :الخضيراء)       :: وقفة ابناء قبيلة مطير مع ابن عمهم العمده هلال بن سندان العزيزي المطيري https://youtu (آخر رد :عبدالرحمن العقيلي)       :: روكا الاسكندريه (آخر رد :أبن مصاول)       :: آبار الشيخ هدايه بن عطيه شيخ الشطر (آخر رد :الخضيراء)       :: قصيدة الفيلم الشاعر عبدالرحمن العقيلي (آخر رد :عبدالرحمن العقيلي)       :: قصة المثل القائل : (( خيل هدايه يا عرعور )).. (آخر رد :الخضيراء)       :: مرثية غياب في رثاء الشيخ/ زبن خضران العقيلي رحمه جديد2018 (آخر رد :عبدالرحمن العقيلي)       :: قصيدة شاعر الزلفي عبدالرحمن بن عبدالواحد الخميس في مدح الشيخ هدايه بن عطيه شيخ الشطر (آخر رد :الخضيراء)       :: قصيدة الشاعر الكبير هلال بن سرور الديحاني في مدح الشيخ هدايه بن عطيه شيخ الشطر (آخر رد :الخضيراء)      



إضافة رد
انشر الموضوع
 
أدوات الموضوع
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 1 )

مشرفة على المنتديات العامه
..
رقم العضوية : 11320
تاريخ التسجيل : 22 05 2011
الدولة : أنثى
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة :
عدد المشاركات : 1,477 [+]
آخر تواجد : 15 - 09 - 15 [+]
عدد النقاط : 14
قوة الترشيح : الهاشمية is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 16 - 10 - 11 - 06:45 PM ]


معنى غسيل الأموال :
يعني مصطلح غسيل الأموال أن هذه الأموال "القذرة إذا بقيت في أيدي حائزيها فإن ذلك يؤدي إلى اكتشاف نشاطهم الإجرامي وبالتالي فإن عملية غسيل الأموال هي محاولة من هؤلاء الأشخاص المجرمين بكافة الطرق سواء كانت طرق تجاريه أم غير تجاريه لإلغاء الأصل الغير شرعي لهذه الأموال وذلك كي يعاد إلى استثمارها في أعمال اقتصادية بعيده كل البعد عن الأعمال غير الشرعية التي حُصلت منها هذه الأموال .

وغسيل الأموال تعبيرا لم يكن معروفا في السابق بل هو مصطلح حديثأول من استعمله الولايات المتحدة الأمريكية نسبه إلى عمليات غسلالأموال التي كانت تقوم بها عصابات المافيا، وتوجد مسميات أخرى مشابهة مثل تبييضالأموال أو تنظيفها أو تطهيرها وهي تعبيرات تؤدي إلى معنى واحد.

المراحل التي تمر بها عملية غسيل الأموال
:

المرحلة الأولى
:

ويطلق عليهامرحلة التنظيف،حيث يتم استثمارالأموال العائدة من تجارة المخدرات بصورة إيداعات أومشتريات أوليه مبدئية عن طريق بعض الأساليب الشائعة بين مهربي المخدرات مثل القيام بإيداعات بنكيه في أحد البنوك أو شراء ضمانات بنكيه ووحدات نقدية وتحويلها إلى نقدفي مكان آخر،أو شراء مسكوكات القمار الرمزية وصرفها بعد حين كأرباح أو شراء مجوهرات،سيارات،عقارات أو أي كماليات ثمينة وبيعها فيما بعد،أو القيام بشراء مؤسسه مالية أو تجاريه واستعمالها كقناة للسيولة النقدية.

المرحلةالثانية:
يطلق عليها مرحلة الترقيد أو التجميد،حيث يتم في هذه المرحلة تجزئةالأموال من خلال تحويلات الكترونيه متعددة محليه وعالميه،أو عن طريق إساءة استعمال نظام التحويل الأوتوماتيكي بإجراء تحويل أو تحريكالأموال من حساب إلى آخر،أو ربح الحسابات أما لاستعمالهافي وقت لاحق أو تحويلها لحسابات أجنبية.

المرحلة الثالثة:
وهي مرحلةالدمج حيث تختفيالأموال في حسابات أجنبية وواجهات أعمال شرعيه أو تحت ستارعمل تجاري صوري وتبدو وكأنها تحصلت من أعمال تجاريه مشروعه.

3- نظره عامه على الاتفاقيات الدولية :
أ ) اتفاقية الأمم المتحدة عام 1988:

تهدف هذه الاتفاقية إلى تعزيز التعاون بين الدول حتى تتمكن من التصدي بفعالية لمختلف مظاهر مشكلة الإتجار غير المشروع في المخدرات والمؤثرات العقلية، وتعتبر أولاتفاقية دولية تعرضت لموضوع غسيل الأموال وقد تركت هذه الاتفاقية للدول حرية التصرف واتخاذالإجراءات التي تراها كل دولة مناسبة وذلك حسب ظروفها لتحريم منع تحريف أو تمويه أوتبديل أو حذف حقيقة الأموال إذا كانت متحصلة من إحدى الجرائم الخطرة.

ب ) لجنة العمل الاقتصادي المتعلقة بغسيل الأموال:

تم تأسيس هذه اللجنة بمبادرة من رؤساءحكومات الدول الصناعية السبع وذلك بهدف إعاقة واكتشاف أعمالغسيل الأموال، ففي عام 1990م قامت هذه اللجنة بإصدار أربعينت وصية وكان من بينها تطبيق قانون منعغسيل الأموال ويقوم بوضع قوانين بنكية لاكتشاف المشتبه بهم والقيام بالإبلاغ عن الحالات المشتبه بها.


ج ) لجنة بازل المتعلقةبالإشراف البنكي:

في عام 1988 قامت هذه اللجنة بإصدار قانون المبادئ الذيحظر بموجبه استخدام البنوك للنشاطات الإجرامية وذلك لأهداف تتعلق بغسيل الأموال، وينص هذا القانون على ضرورة منع المعاملاتالتجارية ذات الخلفية الإجرامية وخصوصا "المتأتية من عملياتغسيل الأموال والمساهمة في اكتشاف ومنع هذه المعاملات".

د ) إعلان كنغستون بشأنغسيل الأموال:

ضمن هذا الإعلان مجموعة وزراء وممثلين عنحكومات دول الكاريبي وأمريكا اللاتينية الذين اجتمعوا في كنغستون بجمايكا من 5-6أكتوبر 1992 وقد اتفقت الدول المجتمعة على توقيع وتنفيذ إعلان الأمم المتحدة لعام 1988 ضد تهريب المخدرات أو العقاقير النفسية ، واتفقوا أيضا على قبول وتنفيذالتوصيات الأربعين التي صدت عن الدول الصناعية السبع ، كما أوصوا في هذا الإعلانبأن تقوم كل دولة بوضع قانون وأنظمة تتعلق بضبط ومصادرة الممتلكات والأرباح الناتجةعن تهريب المخدرات.

هـ ) إدارة منع ومصادرةالأموالالمتأتية من أعمال إجرامية (فوباك):

تمتأسيس هذه الإدارة عام 1993 كإدراة تابعة للإنتربول تكمن مهمتها في جمع المعلوماتوالأخبار وترجمتها وحفظها لديها ضمن أرشيف خاص ، كما تقوم بإجراء الدراسات المتعلقةبملاحقة الموجودات غير الشرعية في الخارج.


مصادرالأموال القذرة والمحرمة كثيرة منها:
المخدرات زراعةً وصناعةً وبيعاً، الدعارة،
وتجارة الرقيق، والتهرب من الرسوم والضرائب، والرشوة، والعمولات الخفية،
والتربح من الوظيفة، ومن استغلال المناصب ومن التجسس والسرقات،
والاختلاس والابتزاز، ومن الغش التجاري، والاتجار بالسلع الفاسدة والمحرمة،
ومن التزوير في النقود والمستندات والوثائق والماركات والعلامات التجارية،
ومن المقامرات في أسواق البضاعة والمال العالمية ومن المعاملات الوهمية.

احتياطات ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب
طالبت الغرفة التجارية الصناعية بالرياض مشتركيها الالتزام بتطبيق الضوابط والإجراءات الاحترازية الصادرة من وزارة التجارة وفي مقدمتها نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم م/93 وتاريخ 25/6/1424ه وذلك حتى لا تستغل الشركات والمؤسسات والأنشطة المهنية والأعمال التجارية في تمرير أو تنفيذ أنشطة غير مشروعة أو المساهمة في عمليات غسيل الأموال و تمويل الإرهاب.
وشدد تعميم صادر من وزارة التجارة والصناعة في هذا الخصوص على أهمية قيام الجهات التابعة للوزارة بتنفيذ التنظيمات والتعليمات الصادرة بخصوص مكافحة هذه الأنشطة على المستويين المحلي والدولي، والتي من بينها، توفير التدريب للعاملين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل دوري للرفع من كفاءتهم ومهارتهم في هذا المجال.إضافة إلى إعداد البرامج وخطط التوعية بمخاطرها وتنسيق الجهود مع الجهات ذات العلاقة بمكافحتها والعمل على تسهيل آلية تبادل المعلومات المتعلقة بها مع الجهات ذات العلاقة.

كما أكد التعميم على أهمية الاستفادة من وسائل التكنولوجيا الحديثة وتوظيفها في مجال الكشف عن هذه الجرائم، إضافة إلى عقد وتنفيذ ندوات ولقاءات وورش عمل بشكل دوري عن مكافحتها وإبلاغ وحدة التحريات المالية بوزارة الداخلية عن العمليات المشبوهة أو محاولة القيام بها. كما دعا التعميم المؤسسات والشركات التجارية وأصحاب المهن المحاسبيين القانونيين، وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، تجار العقار، إلى التقيد والالتزام بالتعليمات والقوانين التي تصدرها الجهات الرقابية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتحقق من هوية المتعاملين عند تنفيذ كافة العمليات التجارية.

وأكد التعميم على أهمية قيام الغرف التجارية الصناعية بالتوعية وتثقيف الموظفين والمستفيدين من هذه الأنشطة بالعمل على تدريب وتطوير المنتسبين إليها والكوادر الوطنية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقديم الدراسات والاستشارات المتخصصة في مجال مكافحتها بالإضافة إلى عقد الندوات والمؤتمرات ودعم وتشجيع الدراسات والبحوث المتعلقة بمحاربتها

وهناك مراحل لغسل الأموال القذرة وهي :
1. الإيداع أو الإحلال:
وهيالعملية الأولى التي يبدأ فيها غاسلالأموال بالتخلص من الوسيلة النقدية المتحصل عليها منالنشاط الإجرامي. بإيداعها في المصارف بصورة لا تدعو إلى الاشتباه وفي الخطوةا لثانية يقوم بنقلها وتحويلها خارج الحدود الإقليمية.

2. التغطية (أو الفصل) :
بعد دخولالأموالا لقذرة إلى القنوات المصرفية يقوم غاسلالأموال بفصلها أو عزلها عن مصدرها غير المشروع عن طريق نقلها بين عدة حسابات .

3. الإدماج:
يقوم غاسلالأموال بدمج أو مزجالأموال غير الشرعية في الاقتصاد وجعلها أموال مستمدة من مصادر مشروعة ويعتبر الدمج المرحلة النهائية والأخيرة من مراحل غسلالأموال.
وعلى ذلك فان إجابتي على السؤل في البداية هو .أن كل ما يؤثر على توزيع الدخل والتأثير على النمو الاقتصادي وتلويث المعاملات التجارية المشروعة بأخرى غير مشروعة تندرج تحت مسمىغسيل الأموال
.

غسل المال والشرع الاسلامي وأحكامه
فمن المصطلحات الشائعة ذات الصلة بموضوع المال الحرام والمال المكتسب بطريق غير مشروع مصطلح: تبييض المال الحرام. أو غسل المال الحرام. وقد يُطلق عليه غسل المال القذر. فكأن هذا المال الآتي من مصدر غير مشروع إذا أدخل في عمل يُقره القانون ويأذن به تحول من مال حرام قذر إلى مال نظيف، كالثوب المتسخ الذي يحمل القذر إذا وضع في الماء النظيف أصبح نظيفاً وزال عنه القذر، ومعلوم أن غسل المال الحرام بهذا المعنى يتنافى مع الشرع وأحكامه ولا يتفق مع قواعده وأصوله، ذلك أن الإسلام يحرم كل كسب بطريق محرم، والأموال التي تخضع لعمليات الغسل والتبييض أموال تنشأ عن الجرائم، وعن التزوير، والسرقة، والدعارة، والسلب، والاعتداء على ممتلكات الآخرين بالسطو أو النهب، إلى غير ذلك من الوسائل المحرمة التي لا يجيزها الإسلام. وحكم هذه الأموال المحرمة بعد غسلها كحكمها قبل غسلها، ما اكتسب منها عن طريق السرقة والغصب وما شابه ذلك، فيجب رده إلى أصحابه أو إلى ورثتهم إن كان أصحابه قد ماتوا، ولو بطريق غير مباشر فإن لم يعرف أصحابه أو ورثتهم تصدق به عنهم، هذا إن كان أصحاب هذه الأموال مسلمين، فإن كانوا كفارا، فإن عرفوا أو عرف ورثتهم إن كانوا قد ماتوا وجب إيصال هذا المال إليهم، وإن لم يعرف أحد منهم كان هذا المال فيئا ينفق في مصالح المسلمين، ولا يتصدق به عنهم، لعدم صحة الصدقة عنهم لأنهم كفار.
وإن كان قد اكتسب برضا صاحبه، عوضاً عن منفعة محرمة كالزنا أو بيع الخمر أو الغناء أو نحو ذلك، فيجب أن ينفق في مصالح المسلمين كإعانة الفقراء والمساكين ورصف الطرق وإنشاء الجسور وبناء المدارس ودور الأيتام، ونحو ذلك.

من مدونتي الجامعية

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 2 )

.
شـــــاعــــر النُخـــــبــه
رقم العضوية : 6712
تاريخ التسجيل : 09 08 2009
الدولة : ذكر
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة : الـــقــصــــــيـــــــم
عدد المشاركات : 972 [+]
آخر تواجد : 01 - 11 - 14 [+]
عدد النقاط : 16
قوة الترشيح : الحميدي بن فارس بن مدلج is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 16 - 10 - 11 - 07:45 PM ]

الله يعطيك العافيه اختي الهاشميه على

الطرح الرائع والموضوع المفيد

وتسلم يمينك يأميره



تحياتي لك

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 3 )

مشرفة على المنتديات العامه
..
رقم العضوية : 11320
تاريخ التسجيل : 22 05 2011
الدولة : أنثى
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة :
عدد المشاركات : 1,477 [+]
آخر تواجد : 15 - 09 - 15 [+]
عدد النقاط : 14
قوة الترشيح : الهاشمية is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 16 - 10 - 11 - 09:21 PM ]

شكرا استاذي القدير حضورك الراقي وردك الارقى .. تحياتي

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 4 )
ممثل رسمي للمنتديات
رقم العضوية : 9098
تاريخ التسجيل : 23 07 2010
الدولة : ذكر
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة : k-s-a_بس وين مدري؟؟
عدد المشاركات : 15,170 [+]
آخر تواجد : 04 - 12 - 11 [+]
عدد النقاط : 18
قوة الترشيح : مواعيـ سراب ـدك is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 16 - 10 - 11 - 09:34 PM ]

طرح قيم ومميز ومعلومات مهمه

والله يجعل خاتمتنا حسنه بمشئية الله


يعطيك الف عافيه اختي

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 5 )

مشرفة على المنتديات العامه
..
رقم العضوية : 11320
تاريخ التسجيل : 22 05 2011
الدولة : أنثى
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة :
عدد المشاركات : 1,477 [+]
آخر تواجد : 15 - 09 - 15 [+]
عدد النقاط : 14
قوة الترشيح : الهاشمية is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 17 - 10 - 11 - 12:06 AM ]

آميييين .... شكرا اخي مواعيدك سراب تشريفك يسعدني .. دام الله عليك الصحة والعافية

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 6 )
عضو ماسي
رقم العضوية : 10074
تاريخ التسجيل : 06 11 2010
الدولة : أنثى
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة : الرياض...
عدد المشاركات : 4,479 [+]
آخر تواجد : 09 - 10 - 12 [+]
عدد النقاط : 12
قوة الترشيح : همسً is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 17 - 10 - 11 - 12:38 AM ]

شكرا لك اختي شوشو موضوع مميز ...يعطيك الف عافيه....

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 7 )
عضو مميز
رقم العضوية : 4081
تاريخ التسجيل : 12 09 2008
الدولة : ذكر
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة : عـــنـــيــزة
عدد المشاركات : 891 [+]
آخر تواجد : 21 - 02 - 17 [+]
عدد النقاط : 15
قوة الترشيح : القلم الصريح is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 17 - 10 - 11 - 01:05 AM ]

معلومات جدا مفيدة الله يبعدنا عن الحرام

شكرا اختي


(الصمت عنوانى فعذرونى ع قلة كلامى)
رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 8 )

مشرفة على المنتديات العامه
..
رقم العضوية : 11320
تاريخ التسجيل : 22 05 2011
الدولة : أنثى
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة :
عدد المشاركات : 1,477 [+]
آخر تواجد : 15 - 09 - 15 [+]
عدد النقاط : 14
قوة الترشيح : الهاشمية is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 17 - 10 - 11 - 01:26 AM ]

اهلين بصاحبة الطلة الحلوة همس الغالية يسلملي مرورك العطر شكرا من القلب

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 9 )

مشرفة على المنتديات العامه
..
رقم العضوية : 11320
تاريخ التسجيل : 22 05 2011
الدولة : أنثى
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة :
عدد المشاركات : 1,477 [+]
آخر تواجد : 15 - 09 - 15 [+]
عدد النقاط : 14
قوة الترشيح : الهاشمية is on a distinguished road
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 17 - 10 - 11 - 01:28 AM ]

شكرا لحضورك الكريم اخي القلم الصريح .... دمت بخير

رد مع اقتباس
غير متواجد حالياً
 رقم المشاركة : ( 10 )

مشرفة على أســــــرة منتديات الموازين
..
رقم العضوية : 9451
تاريخ التسجيل : 07 09 2010
الدولة : أنثى
العمر :
الجنس :
مكان الإقامة : السعودية
عدد المشاركات : 7,271 [+]
آخر تواجد : 10 - 10 - 12 [+]
عدد النقاط : 59
قوة الترشيح : عنود الصيد will become famous soon enough
الأوسمـة
بيانات الإتصال
آخر المواضيع

التوقيت
افتراضي رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال

كُتب : [ 17 - 10 - 11 - 07:41 AM ]

يعطيك العافية اختي شوشو عالطرح القيم

رد مع اقتباس
إضافة رد


الذين يشاهدون محتوى الموضوع الآن : 1 ( الأعضاء 0 والزوار 1)
 
أدوات الموضوع

تعليمات المشاركة
لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
لا تستطيع الرد على المواضيع
لا تستطيع إرفاق ملفات
لا تستطيع تعديل مشاركاتك

BB code is متاحة
كود [IMG] متاحة
كود HTML معطلة

الانتقال السريع


الساعة الآن 03:56 PM.


Powered by vBulletin® Copyright ©2000 - 2017, Jelsoft Enterprises Ltd. TranZ By Almuhajir
المجموعة العربية للاستضافة والتصميم

إن إدارة المنتديات غير مسؤولة عن أي من المواضيع المطروحة وانها تعبر عن رأي صاحبها